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投资东南亚别慌!外汇管制只是小战术

作者:明良海外 日期:2017-01-17

新年伊始,一场汇率大战刷爆了财经投资圈!
持续大战始末的,是一连串号称史上最严的外汇管制措施落地——2017年1月1日起,个人购汇需填写用途,不得用于购买境外房产或投资相关保险产品,不得将额度借与他人,每次汇出不能超过1万美元,每次取现不能超过等额5万人民币外汇;同时《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法修订版》发布,确认自2017年7月1日起,大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。
随后,1月6日,国内三家比特币交易网站被约谈,有的跑路,有的被进驻调查组,比特币价格一日闪崩25%;
而在此之前,广东省公安厅牵头的打击地下钱庄的飓风行动早已进行了五波;银联停止向内地客户在港刷银联卡缴纳保费用也两个月了;排查600万以上高净值个人账户的征求意见稿2016年10月14日就发布了……
外汇管制政策
一时间有人大呼央妈手段太狠了,简直把所有路都堵上了,开始绞尽脑汁构思新的出逃方法;有人高叫着堵不如疏,根本不可能解决所有问题,冷嘲热讽的通过舆论施加压力希望国家放开口子;有人趁机煽动人心,打广告让大家抓住修订稿落地的最后半年,最快速度完成海外资产配置;也有人不说话,但是紧锣密鼓的加快了布局,希望保住手中那点美元资产。
然而在明良海外看来,高呼狼来了大可不必,仓促做决定更非上策。 
01、外汇管制的真正目的
我们首先要明确一点,央妈突然这么严格的外汇管制目的是什么?是想赚大家钱吗?是宁亏家奴不与友邦吗?显然不是的!
其实目的大家都清楚,是最近两年资金外逃太厉害了,外汇储备足足下降了25%。尽管中国是世界最大的外汇储备国,这样无限制地消耗下去,总有花完的那一天。特朗普上台极有可能会跟中国打贸易战,而外汇就是贸易战的子弹,战斗还没开始呢,子弹先打光了那哪儿成?
不过,这也只是最浅层次的目的罢了!
那外汇管制的真正目的或者说终极目的是什么呢?
为了中国的强大!为了中国能够不受别人阻挠与干扰的继续强大下去!
所以我们需要准备子弹,需要储存粮草,需要为极可能爆发的金融大战做准备。“以斗争求和平则和平存,以妥协求和平则和平亡。”所以说,央妈目前的严厉手段,也不过是奉行着“战术上要重视敌人,战略上要藐视敌人”的我军一贯传统罢了!
而说到战术和战略,这一场极有可能发生的金融大战,充其量也就是场战斗,顶多可以称之为战役罢了。前两天的汇率战算是小胜一场。不过,一场战斗一场战役的胜利其实根本无关紧要。因为说到底,金融可以保证强国的地位,却不能成为强国的手段。实体才是强国的根基,没有实体的金融只是海市蜃楼,就仿佛没有第一第二产业的经济体,第三产业也肯定发展不起来。
中国在一天天的变强大,靠的可不是中国大妈五湖四海旅游、爆买名牌马桶盖积攒的名声,靠的是在非洲挖矿山,在中东采石油,顶着枪林弹雨建铁路,攻克一项项技术难关追平甚至超过世界水平的苦干!
所以,外汇管制根本不是目的,只是手段,哪怕金融备战,也只是目前这个阶段的小目标罢了!随着特朗普的上台,随着他新总统磨合期的完成,各项施政策略的逐步展开,金融是否会战,会战多久,会战到什么层次,这只靴子迟早会落地的,而且就在几个月之内。
明良君也说不好会不会战,会怎么战,会战成什么样……预测特朗普这个不靠谱家伙的行为现在是全世界的难题,明良君可不觉得自己有那样的水平,专业的事还是交给专业的人去忽悠吧。
但明良君至少知道一点:不管美国人怎么变,不管特朗普多么不靠谱,不管敌人使出什么样的手段,中国会持续不断的变强,中国的影响力会越来越大,中国政府会继续带领中国强大下去,这个最终的目标不会变!
如果把这当成是一场战争——这也确实是战争,全体中国人的战争——那汇率战是战斗,金融战将是战役,而外汇管制,就是这轮战斗这场战役的一个战术,仅此而已!
那么,在中国变强这场战争中,我们的终极战略又是什么呢?
其实答案早就公布了,全中国人都知道,四个字,“一带一路”!
不信去百度,后面还有七个字的副标题,国家级顶层战略!
“一带一路”国家级顶层战略
或许有人就懵逼了,外汇管制,这是要控制大家的资金在国内,而“一带一路”,是要让我们的资金走出去……这完全南辕北辙自相矛盾吗!一起落下来,我们到底该听哪个?
还用问吗?从来只听说战术是为了战略服务的,没听说战略会因为战术而改变的。所有的战斗战役,都是为了战争胜利这个大目标,除非你不想赢。
所以大家尽管放心,管制肯定是暂时的,应付完了迫在眉睫的这场金融战役,必定会有新的政策下来,而打造“一带一路”共同体这个大战略是不可能变的。
另外,明良君觉得,央妈这一轮的调控如此严厉如此周密,除了应付金融战,其实有另一个原因,那就是——目前的海外投资完全流错了方向!
02、国家希望的方向
为什么中国的外汇流失如此厉害,短短两年半,从14年7月峰顶的4万亿,就回落到了三万亿的关口,流失掉了25%?
对此大家有很多解释,美元升值,美联储加息,人民币进入贬值通道,热钱流出,此消彼长的汇率加剧了恐慌,让国人纷纷想法换汇,保值财产……所有这些说法基本都成立,但是,也都片面。
最本质的原因,是经过了改革开放高速发展的三十年,而今的中国,已经不是当初的价值洼地了,甚至成为了价值高地。地势一高水自然流出,这是常理。不需要明良君说大家自己就能感觉出来,工资好久不涨,钱越来越难挣,投资回报率日渐变低,房价高企越来越买不起……
这一切都很不正确,很不舒服,但明良君说,这合情合理!北上广深的打工者买不起房,日本东京的打工者就能轻松买得起房吗?还是纽约伦敦的打工者能轻松买得起房?当经济发展到了一定程度,当各项产业健全,所有行业都慢慢的从蓝海杀向了红海,这种情况不可避免。
水满则溢,没法不溢,现在关键是,要怎么溢?往哪里溢?
溢的太快那不叫溢,叫溃堤,现在就有大坝决口一溃千里的趋势了,这当然要管制。
不过重点还是——往哪里溢。
大坝决口,倘若下游全是河道,空空荡荡,其实怎么溢都无关紧要,河道既然足以容纳流水,就尽情的流呗,资金进入洼地,钱生钱,钱再生钱,水位渐渐高涨,成为平地成为高地,然后资金自会寻找新的洼地。
但是看现在中国改革开放三十年辛辛苦苦攒的外汇都流向了哪里?
根据《胡润中国投资移民白皮书》,2015年,中国投资移民最热门的国家,美国>英国>加拿大>澳大利亚>新加坡;2016年,中国投资移民最热门的国家,排名丝毫不变,美国>英国>加拿大>澳大利亚>新加坡,然后是爱尔兰>德国>西班牙……
这些资金可不是自然的流向洼地,反而是勇攀高峰偏向虎山行啊。
国家都替你们着急啊,“一带一路”两条大河沟都挖出来了,目前世界上的价值洼地除了美国后花园南美洲几乎全部打通,中资企业纷纷进驻,一条条高铁修起来,一个个居民小区伫立,一颗颗卫星上天,海军也慢慢能够保驾护航了,还有那一摞摞的备忘录签署,从国家到法律的层面都为你们做好了准备,结果你们不去,偏偏要往其他高地涌,正好巧妙避开了“一带一路”所有关键节点,这怎么能不管制?
而且,你们要去的地方人家也不欢迎啊……
一个个都是老牌民主发达国家,根本不喜欢房价飙涨,因为房价飙涨居民就不高兴,不高兴就会影响选票,为了选票,就会有各种各样的限制措施出台——美国特朗普上台肯定会大大限制移民就不说了,英国、加拿大、澳大利亚、新加坡的移民门槛一再的抬升,收紧技术移民渠道,设定投资配额、禁购二手房、签证到期必须卖房、印花税……变着法儿的把人往外赶。
再说了,去这些地方也不挣钱啊,发达国家的房地产投资和中国根本是两种玩法。大家选房买房的思路都不一样,看中的地点在意的优势全不相同,更加不会有中国式的价格暴涨,只能是慢慢持有,靠租金回报,但是物业管理费、房产税、交易税……这林林总总的加起来,持有成本大大增加,如果不仔细计算,小心权衡,亏本倒是占多数。
大家难道不觉得,与其把钱投到美英加澳这些地方,门难进脸难看话难听,最后还未必赚钱,倒不如投到那些已经呈现明显上升势头的“一带一路”上的价值洼地吗?所有人都知道,中国人到了哪里,钱就到了哪里,而中国的钱到了哪里,哪里的房价就会涨!
比如说“一带一路”东南亚的桥头堡马来西亚。
看几个主要城市马来西亚房价的涨势图↓
马来西亚几个主要城市房价的涨势图
这可不单是投机赚钱,也是在响应国家号召。明良君相信,即便金融战争开始,即便央妈严格管制外汇,对“一带一路”战略覆盖范围内的国家,央妈也会网开一面的。
03、我们该从哪里淘金?
更值得深思的问题其实是,“一带一路”大战略太宏大了,这是一个令中国重新崛起于世界之林的大战略,涵盖了东亚、中亚、南亚、西亚、东南亚以及中东欧等众多国家和地区,总人口44亿!经济总量足有21万亿!分别占全球的63%和29%!这么大的蛋糕,要从哪里下嘴呢?
非洲?那太遥远了。
中亚?那里实在有点混乱,天天打来打去。
北线俄罗斯?那涉及国家能源安全的大战略,一般人玩不转。
思来想去,第一口只在东南亚,也唯有东南亚。马来西亚!泰国!柬埔寨!……离中国够近,有很多华裔同种同族,自古就受中原文化辐射影响,渐渐进入了中国海军舰队的覆盖范围。而且这里也是“一带一路”战略目前的重点攻略方向!
看这组数据——
2013年,中国对南亚的投资53.2亿;对中亚的投资88.9亿;对西亚北非的投资91.2亿;对中东欧的投资14.4亿;而对东南亚的投资,356.8亿!超过了其他所有地域之和!
而援引瑞士瑞信银行的数据统计,仅2016年,中国对东盟六大经济体的投资就翻了一番,超越了美国。不过即便这样也只是第三而已,对东南亚投资最大的国家前两名,新加坡!日本!
看到了吗?对东南亚看好的可不仅仅是咱们,西方发达国家那是离的太远鞭长莫及,离的够近的新加坡和日本早在东南亚跑马圈地,苦心经营多年了。现在的东南亚已经不是以前的东南亚了,而随着泛亚铁路、雅万铁路、隆新高铁等一系列铁路网的铺陈,一条条新空中航线和海上航线的开辟,宜家、可口可乐、微软、淡马锡、华为等全球巨头一家家入驻,接下来的东南亚,更会飞快的把现在的东南亚抛在身后。
同志们,国家大战略支持,天然的价值洼地,不赶紧投资马来西亚这样的地方还要去哪里?响应国家“一带一路”大战略,又何须担心什么外汇管制?

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